El fraude de cambiar el IBAN en las facturas es un tipo de estafa que se produce cuando un delincuente cambia el número de cuenta bancaria (IBAN) en una factura legítima y autorizada, con el objetivo de desviar el pago a su propia cuenta bancaria. Esta estafa puede tener consecuencias financieras graves para la empresa afectada, ya que puede perder dinero y tener que enfrentarse a una larga batalla legal para intentar recuperarlo.
El modus operandi de este fraude suele consistir en la suplantación de la identidad de una empresa legítima y la modificación del IBAN en una factura que se envía a un cliente. Esto se puede hacer a través de varias técnicas, como la manipulación de correos electrónicos, la creación de páginas web falsas o la intercepción de correspondencia.
Para prevenir este tipo de fraude, es importante que las empresas establezcan medidas de seguridad y verificación de pagos en sus procesos de facturación. A continuación, se presentan algunas medidas que pueden ser útiles:
- Verificar el IBAN: Antes de realizar un pago a un nuevo proveedor o a un proveedor existente, es importante verificar el IBAN de la cuenta bancaria al que se va a realizar el pago. Se recomienda hacer esto por teléfono o por correo electrónico, utilizando la información de contacto proporcionada por el proveedor.
- Utilizar sistemas de autenticación: Las empresas pueden implementar sistemas de autenticación para verificar la identidad de los proveedores y asegurarse de que las facturas son legítimas. Esto puede incluir la implementación de contraseñas, códigos de verificación o certificados digitales.
- Establecer controles internos: Las empresas deben establecer controles internos en sus procesos de facturación, como la verificación de facturas por parte de diferentes departamentos, la verificación de la dirección de correo electrónico y la verificación del IBAN.
- Educar a los empleados: Es importante educar a los empleados sobre las amenazas y riesgos asociados con el fraude de cambio de IBAN. Esto puede incluir la realización de capacitaciones y la difusión de información sobre cómo detectar y prevenir este tipo de fraude.
- Disponer de un Ciberseguro Inteligente como el de https://xeoris.com/ que incluye la cobertura de Suplantación de Identidad, que permita no tener un menoscabo económico.
En resumen, el fraude de cambio de IBAN en las facturas es una estafa cada vez más común. Las empresas deben establecer medidas de seguridad y verificación de pagos en sus procesos de facturación para protegerse contra este tipo de fraude y minimizar el riesgo de pérdidas financieras.
